一分鐘速看 兆豐銀為何被罰57億？

【新唐人亞太台 2016 年 08 月 22 日訊】這起台灣金融史上最大的罰款案，折合台幣57 億的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利，將縮水兩成以上。兆豐銀到底冤不冤？又究竟犯了什麼錯？一分鐘，快速帶您來瞭解。

為何兆豐銀，會被罰57億？

紐約州金融服務署認為，兆豐紐約分行有6大問題：（1）內控不佳、（2）與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報、（3）對客戶的實地查核，執行不切實、 (４)風控政策不明（5）稽核季報未依規定，送回總行，（6）漠視金檢報告，不回應。

「報告兩次寫到，兆豐甚至有些文件沒有翻成英文」，金管會副主委分析，可以看出美國政府對此極為不滿。

而在兆豐之前，2014年摩根大通銀行被罰20.5億美元；2012年匯豐控股公司被罰19億美元，都是因為違反洗錢防制法。

貪小失大、輕忽、不認錯，這三大失誤，讓兆豐金控，付出了慘痛代價。也提醒台灣金融業在國際化，法規瞬息萬變之下，所反應的高成本、與高風險現況。

新唐人亞太電視 整理報導